Pilotage financier
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Le tableau de bord financier des PME
Un dossier, quinze icônes, vingt-quatre modules qui se parlent. Le dirigeant lit un récapitulatif en mots simples et sait quoi faire cette semaine. L'expert-comptable clique sur un chiffre et voit le calcul, compte par compte. Et chacun peut poser sa question : la réponse est calculée sur les comptes.
La vidéo n'a pas pu être chargée. Son contenu est disponible ci-dessous sous forme de transcription.
Vos chiffres ont des réponses. Encore faut-il les faire parler.
Un dossier : quinze icônes. Toute l'entreprise, d'un seul regard. Les chiffres de base — chiffre d'affaires, achats, personnel — sont là, compte par compte.
Le Récapitulatif dit quoi faire cette semaine, ce trimestre, cette année.
Chaque chiffre se justifie : cliquez, le calcul apparaît avec vos montants réels.
Les modules se parlent : pas de dividende tant que la trésorerie ne suit pas.
Trésorerie à 24 mois, cinq scénarios : le point bas, avant qu'il n'arrive.
Posez votre question — voiture : comptant, emprunt ou leasing ? La réponse est chiffrée.
Pour le dirigeant comme pour l'expert : des mots simples d'un côté, le détail complet de l'autre.
Décidez sur des chiffres. Pas sur des intuitions.
Le tableau de bord
Images réelles de la plateforme sur un dossier entièrement fictif : Orion Équipements SA.
Pour le dirigeant
La situation en une phrase, les six chiffres qui comptent et toutes les tâches des modules, classées cette semaine, sous 3 mois, sous 12 mois et au-delà. Ce qu'il ne faut surtout pas faire maintenant est écrit aussi.
Pour l'expert-comptable
Pas « CA − charges » : 4 800 000 € − 2 309 646 €, puis le détail des comptes 604000, 615300, 609000. Chaque résultat se vérifie jusqu'à la balance.
Pour décider
Voiture : comptant, emprunt ou leasing ? Dividende, embauche, investissement, emprunt, prix : la réponse tient compte de la trésorerie, de la capacité de remboursement et des règles fiscales datées.
Pour anticiper
Trésorerie à 13 semaines et à 24 mois, cinq scénarios communs à tous les modules : central, prudent, crise, optimiste, situation actuelle.
Pour rester cohérent
Pas de dividende si la trésorerie ne suit pas ; le recouvrement des créances avant tout nouvel emprunt ; un investissement rentable mais à financer. Les conclusions d'un module s'imposent aux autres.
Pour s'y retrouver
Récapitulatif, questions, données générales, diagnostic, trésorerie, financement, budget, rentabilité, investissements, fiscalité et patrimoine, valorisation, contrôle, benchmark, décisions, connaissances.
Deux lectures du même dossier. La vue essentielle parle en mots simples au dirigeant ; la vue experte affiche formules, hypothèses et tableaux complets pour l'analyste et l'expert-comptable.
Le constat
Le compte est positif aujourd'hui ; dans trois mois, il passera sous le coussin de sécurité. Sans prévision, on le découvre trop tard.
Illustration — chiffre fictif tiré de la vidéo
Un dividende décidé sans regarder la trésorerie, un investissement sans regarder la dette : chaque pièce détient une partie de la réponse.
« Marge brute 52 % » : sur quels comptes, quelle période ? Sans le détail, ni le banquier ni le dirigeant ne peuvent s'y fier.
La méthode
Documents, calculs, détection, causes, actions : chaque étape s'appuie sur la précédente, et chaque conclusion reste vérifiable.
Balance générale, factures clients et fournisseurs, grand livre, relevés bancaires, dettes fiscales et sociales, emprunts, stocks, immobilisations, chantiers, personnel, budget, comptes annuels : chaque fichier Excel ou CSV est lu, rapproché et contrôlé.
Liquidité, solvabilité, marges, délais clients et fournisseurs, besoin en fonds de roulement, seuil de rentabilité, trésorerie à 13 semaines et à 24 mois. Un clic sur un résultat affiche le calcul avec les montants du dossier et les comptes de la balance qui les composent.
DSO = créances clients ÷ (CA × (1 + TVA)) × jours de la période
DisponibleLes risques remontent d'eux-mêmes : dettes échues, retards de paiement, trésorerie sous tension, marges en baisse. Chaque alerte indique le repère franchi, les données qui la justifient et son niveau de gravité — jamais signalé par la couleur seule.
DisponiblePour chaque symptôme, plusieurs hypothèses concurrentes sont testées, preuves pour et contre. La plateforme indique les questions et les documents qui permettraient de trancher. Elle ne conclut pas à votre place : c'est vous qui validez.
DisponibleChaque action est reliée à un problème et rangée dans le Récapitulatif par horizon — cette semaine, sous 3 mois, sous 12 mois, au-delà — avec son échéance, son enjeu en euros et le module qui la détaille. Des estimations vérifiables, jamais des promesses.
DisponibleAmélioration continue
Aucune piste n'est fabriquée pour remplir l'écran. Une anomalie démontrée, une hypothèse à vérifier et une opportunité potentielle sont présentées différemment ; une entreprise sans anomalie le voit écrit.
Pilotage
Captures réelles de la plateforme — données entièrement fictives.
Pour qui
Le Récapitulatif dit quoi faire et quand, en mots simples. Les Questions répondent, chiffres à l'appui : puis-je verser un dividende, embaucher, acheter cette voiture ?
Chaque résultat se vérifie jusqu'au compte de la balance. Contrôles, recommandations à valider, note client et calendrier fiscal, dossier par dossier.
Vue experte : formules, hypothèses, scénarios, covenants, valorisation, business plan à 3 ans. Une analyse qu'un professionnel peut vérifier.
Confidentialité
Chaque dossier n'est accessible qu'aux personnes explicitement invitées, avec un rôle précis : administrateur, expert-comptable ou analyste, collaborateur, dirigeant, lecteur. L'autorisation est vérifiée par la base de données elle-même, à chaque requête — pas seulement par l'interface.
Prêt à commencer ?
Connectez-vous pour ouvrir vos dossiers, ou demandez à l'administrateur de votre cabinet de vous inviter.